يجب على مقدمي الخدمات تقديم كشف حساب نموذجي لمساعدة هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (SEPBLAC) في الكشف عن أي صفقات قد تشير إلى ممارسات مالية غير قانونية. على سبيل المثال، تتبع المعاملات المالية، وإجراء أبحاث السوق، والكشف عن المصالح المشبوهة. SEPBLAC هي أداة الاستخبارات المالية في إسبانيا، المسؤولة عن الإشراف على الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في مختلف القطاعات، بما في ذلك قطاع المقامرة. وتقوم الهيئة الوطنية للأسواق والمنافسة (CNMC) يوميًا بمراقبة الإعلانات والأنشطة التسويقية الجديدة التي يقوم بها العاملون في قطاع المقامرة لمنع المزايا غير العادلة أو العروض المضللة. ويتمثل دورها في قطاع المقامرة في الإشراف على ممارسات القطاع لتجنب السلوكيات المنافية للمنافسة، وضمان التزام العاملين بقوانين المنافسة الإسبانية.

معلومات العضوية

على سبيل المثال، تصل الغرامات الداخلية إلى 75,100,100 يورو للمخالفات الجسيمة التي ارتكبها 14 مزودًا أجنبيًا يقدمون خدماتهم دون ترخيص، وتتراوح العقوبات الخاصة في حالة تكرار المخالفة بين 5,100,000 يورو و10,000,000 يورو. ولمكافحة المقامرة غير القانونية، تحتفظ المديرية العامة الجديدة للمقامرة (DGOJ) بسجل لمواقع المراهنات، وتتحقق من مزاولة النشاط في إسبانيا، وتُنشئ ملفات بيانات أولية بناءً على الحسابات/المشاكل. ويشمل نطاق عملها ما يُسمى بـ"الأجهزة الطرفية والأجهزة الموثوقة" المستخدمة في تنظيم أو معالجة أو تطوير أنشطة المقامرة. هل هناك أي شروط ترخيص أو تشغيل محددة للموظفين الذين يقبلون العملات الإلكترونية (بما في ذلك العملات المشفرة)؟ توجد إرشادات داخلية خاصة بالتعامل مع عمولة جوائز اليانصيب أو جوائز المقامرة الأخرى.

ما تحتاجه للاستمتاع (الهوية، الأعمار، التسجيل)

• يتمثل التغيير الرئيسي في حقيقة أن هذا النوع من القيود هو في الواقع جماعي.
• يُطلب من مقدمي الخدمات تقديم كشف حساب منتظم حتى تتمكن من فصل المعاملات التي قد تؤدي إلى مشاكل مالية غير قانونية.
• في الوقت نفسه، حددت جميع المناطق اللغوية مسافات دنيا تتراوح بين أنواع معينة من مواقع اللعب وبين أماكن المقامرة والمراكز الأكاديمية.
• اللعب على المنصات الخارجية غير المرخصة لا يقتصر فقط على خطر خسارة حسابك المصرفي وعدم وجود سبيل للانتصاف أمام المحكمة.
• في الواقع، ما ينص عليه القانون يتعلق بنقاط المراهنة المختلفة، بالإضافة إلى المراهنات الرياضية، والبوكر عبر الإنترنت، وألعاب الكازينو، والبنغو، مما يجعل إسبانيا سوقًا ناضجة وتنافسية لكل من المشغلين المحليين والدوليين.

بينما أنت معتاد على سوق المقامرة في بريطانيا العظمى، هناك العديد من الاختلافات الخفية التي يجب مراعاتها عند اللعب في إسبانيا. اللعب على منصات أجنبية اضغط هنا غير مرخصة لا يقتصر فقط على خطر فقدان حسابك المصرفي دون أي سبيل للمساءلة القانونية. مؤخرًا، حظرت المديرية العامة الجديدة للمقامرة (DGOJ) أربعة عشر مزودًا غير قانوني للمقامرة، وقامت بتقييدهم. تعمل المديرية العامة الجديدة للمقامرة على تطبيق نموذج تعريف أساسي يُتوقع من جميع المشغلين استخدامه. يمكن للمشاركين أيضًا وضع حدود طوعية، ولكن لا يجوز لهم تجاوز الحدود القياسية الجديدة. الفرق الرئيسي هو أن هذه الحدود جماعية.

والتي تشير إلى أن ما يقرب من 85٪ من البالغين الإسبان يمارسون نوعًا من أنواع المقامرة كل عام، فمن الواضح أن المراهنة ليست مجرد هواية، بل هي الثقافة الاجتماعية الرئيسية في إسبانيا.

خلل ضريبي داخل مجتمع اللاعبين في إسبانيا

سيساعد هذا في دعم الامتثال للوائح الإقليمية، كما سيسهل التواصل مع الجهات التنظيمية. بمجرد الحصول على الترخيص العام، يمكن للمشغلين التقدم للحصول على تراخيص أخرى مخصصة لأنواع محددة من الرياضات أو الكازينوهات أو ألعاب البوكر التي يرغبون في تقديمها. قبل البدء في عملية التقديم، يتعين على المشغلين اختيار خدمات المراهنات التي يرغبون في تقديمها، ولذلك تُعد التراخيص ضرورية. على الرغم من صغر حجمها مقارنةً بدول مثل بريطانيا، إلا أن سوق المقامرة في إسبانيا يتقدم بخطى ثابتة، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى بيئتها التنظيمية المواتية.

بالنسبة لمشغلي مواقع المراهنات، لا يُعدّ الامتثال إجراءً ليوم واحد، بل هو التزام مستمر. وتستمر خدمات الاستشارات المتعلقة بقوانين ولوائح الإعلانات الجديدة؛ كما ستُفرض قيود أكثر صرامة على المكافآت، ويتجاوز التصميم متطلبات الصحة العامة. وقد تم تخصيص أكثر من 142 مليون يورو كغرامات وعقوبات لمشغلي مواقع المراهنات بحلول عام 2024. والهدف هو جعل مخاطر المقامرة أكثر وضوحًا، وجعل تجاهل اللاعبين للإعلانات والأنظمة أكثر صعوبة. كما يجري تطوير تقنيات تحديد التعرض المدعومة بالذكاء الاصطناعي للإبلاغ الفوري عن القرارات المشبوهة، إلى جانب توسيع نطاق منتجات استبعاد الإعلانات بشكل شامل.

تُعفى خدمات المقامرة من ضريبة القيمة المضافة، لكن على مشغلي الألعاب دفع ضريبة القيمة المضافة على أي خدمات يتلقونها من أطراف ثالثة أو متاحة للعملاء. كما يجب على مشغلي الألعاب دفع ضرائب إدارية محددة على التراخيص الجديدة، وامتلاك أجهزة الكمبيوتر، والتجديدات، واعتماد الأجهزة، والخيارات، وأدوات المراهنات، وما إلى ذلك. يدفع مقدمو خدمات المراهنات الرياضية ضريبة دخل متغيرة (تختلف حسب المنطقة، 10%، 12%، 15% أو 20% في منطقة فالنسيا) على إجمالي إيرادات الألعاب. يتراوح المقياس الجديد للضريبة من 15% إلى 58% حسب المنطقة، وتُفرض ضريبة على خوادم الفئة C بمعدل سنوي يبدأ من 5300 يورو (لكل فئة) بعد خصم الضرائب. يُطلب من مشغلي خوادم الألعاب دفع رسوم الألعاب كل ثلاثة أشهر إلى المنطقة التي يعمل بها خادم الألعاب. في الآونة الأخيرة، أصبحت إعلانات المقامرة أقل بكثير بسبب التشريعات، ويمكنك تطبيق التشريعات التي أقرتها أحدث المناطق الأجنبية.

هناك أيضًا ديون ضريبية مستمرة، وضريبة تُقدر بنحو 20% على إجمالي أموال المقامرة، بالإضافة إلى عمليات الكشف والتدقيق المعتادة. في الوقت نفسه، يُطلب من العاملين أيضًا استيفاء شروط الضمان المالي، والتي وُضعت لحماية اللاعبين وضمان مساءلة المشغلين. توجد عدة بنود سعرية، جميعها مُحددة من قِبل المديرية العامة للمقامرة (DGOJ)، وكلها ضرورية قبل منح الموافقة. باستثناء بعض التراخيص الأساسية، تتطلب إسبانيا تراخيص فنية وتشغيلية أكثر صرامة قبل أن يتمكن أي لاعب من بدء نشاطه. الهيكل الجديد مُعقد، والرقابة الجديدة فعّالة، ومعايير امتلاك مزودي الخدمات أعلى، ولكن لا يزال هناك نقص في المعرفة اللازمة للعمل بشكل قانوني. وقد تم اتخاذ خطوة لاحقة، حيث يُطلب من المشغلين الآن تحديد العلامات المبكرة للمقامرة عالية المخاطر واتخاذ الإجراءات اللازمة، مثل خفض العروض الترويجية أو استهداف اللاعبين غير الآمنين.

يُتوقع أن يشهد سوق المراهنات باللغات الأجنبية نموًا كبيرًا. يُعدّ قطاع المراهنات الإلكترونية في إسبانيا، بحلول عام 2024، سوقًا واعدًا للغاية، ويحمل في طياته إمكانيات هائلة، مما يجعله وجهةً مثاليةً لمشغلي ألعاب الإنترنت المرخصين والملتزمين الساعين إلى تحقيق المزيد من الأرباح والتوسع. قد يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات صارمة، بما في ذلك الغرامات، وربما تعليق رخصة المراهنة. علاوة على ذلك، تُطبّق الهيئة الجديدة لوائح ضريبية صارمة على أرباح المستخدمين، لضمان دفع الضرائب بشكل صحيح وفقًا لقوانين الضرائب في البلاد. بالنسبة لمشغلي الألعاب، تتولى الهيئة الجديدة مسؤولية تحصيل الضرائب على إجمالي أموال المراهنات (GGR)، والتي تبلغ حاليًا 20%.